30.埃格蒙特集团为全球金融情报机构提供一个论坛的目标是什么?
A. 完善打击洗钱和资助恐怖主义的国际法律,并促进国内方案的实施。
B. 为金融情报机构提供一个论坛,以加强在打击洗钱和资助恐怖主义融资方面的合作,并促进执行这一领域国内方案的。
C. 改善与执法部门在打击洗钱和资助恐怖主义方面的沟通,并促进这一领域的国内方案的实施。
D. 改善与州和联邦政府在打击洗钱及资助恐怖主义方面合作,并促进该领域国内方案的执行。
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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28.金融行动特别工作组成员间的相互评估包括:
A. 评价金融行动特别工作组的建议实施情况
B. 评价成员是否有能力派代表参加金融行动特别工作组的全体会议
C. 评价成员是否有足够的经济实力保持其成员身份
D. 了解成员是否对金融行动特别工作组的建议作出任何的意见或建议
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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91.一家外国银行的合规官员收到一家美国银行的信息请求,提醒该外国银行可能代表海外资产控制办公室(OFAC)制裁的人转移资金,该人在该外国银行有一个账户。关于上述资金和与被审查的交易有关的信息,哪些说法是正确的?(请选择两项。)
A. 只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。
B. 《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。
C. 如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。
D. 如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。
E. 美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。
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9.依据美国爱国者法案要求,美国金融机构如果有 海外(非美国金融机构)代理账户。美国金融机构必须收集以下哪2类信息以满足要求?(选择两个)
A. 代理银行所有空壳银行开户的名字和地址
B. 在外国银行中拥有25%控股权的所有人的姓名和地址
C. 需立即报告监测到使用代理账户进行可疑交易活动的客户信息
D. 代理银行在美国授权获取信息和接收司法调查的美国注册代理人的姓名和地址
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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44.银行合规专员发现与董事会主席的个人账户中现金存款活动与预期和历史现金活动不一致。现金活动显示有 似乎故意避免当地对于大额现金交易需要法律备案要求,并递交了一份可疑交易报告(STR)。 合规专员应该如何在不泄露可疑交易报告(STR)的情况下向董事会报告?
A. 通知银行法律顾问
B. 遵循金融机构既定的STR报告政策
C. 通知金融机构监管机构披露活动
D. 合规专员和首席执行官应共同采访主席
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37.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司?(选择两个)。
A. 由于未注册,前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。
B. 因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。
C. 因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。
D. 因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格,所以利润率更高。
E. 因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来
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