54.报告 SARs/STR 时,应向董事会或指定的专门委员会提供哪些信息?

A. 　报告期内提交的 SARs/STR 的所有可能细节。

B. 　报告所述期间提交的关于 SARs/STR 的统计数据。

C. 　报告期内所有受 SARs/STR 影响的客户的姓名。

D. 　报告期内提交的所有 SARs/STR 的副本。

99.下列哪一个地点为执法人员提供了一个对嫌疑犯进行富有成效的调查采访的最佳机会?

A. 　嫌疑犯的住所

B. 　嫌疑犯的办公室或工作地点

C. 　一个中立的地方,如咖啡店或餐馆

D. 　执法机构办公室的采访室

22.为了了解客户是否按照公司对特定行业部门的风险偏好运营,金融机构(FI)必须:

A. 　获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。

B. 　通过填写完整的证明表格,从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。

C. 　获取足够的客户信息,以了解客户关系的性质和目的,从而制定客户风险画像。

D. 　在开户前,从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。

20.执法部门正在秘密调查20名涉嫌属于一个犯罪网络的个人,据称他们参与了为网络犯罪分子洗钱的数千万欧元。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动? (选择两项)

A. 　回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任

B. 　只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。

C. 　向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。

D. 　让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性

E. 　在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来

G. 　DPR责任

70.洗钱的社会/经济后果是什么?(选择两个。)

A. 　内战

B. 　削弱金融机构

C. 　腐败和有组织犯罪的增加

D. 　增加税收

E. 　削弱国家基础设施的削弱

2.海外资产控制办公室的治外法权的哪个领域与禁止交易有关?

A. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的贸易和金融交易

B. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人有许可的贸易和金融交易

C. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和非美国个人有许可的贸易和金融交易

D. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的海外贸易和金融交易

17.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司, 尽管新股东并不提供资金。依据 wolfberg 私人银行反洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?

A. 　因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。

B. 　进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C. 　验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。

D. 　进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份, 可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

33.金融机构(FI)应何时退出关系?(选择两个。)

A. 　关闭账户给金融机构带来的声誉风险

B. 　执法部门要求关闭账户

C. 　金融机构开立账户的要求

D. 　账户持有人的可疑行为

E. 　金融机构规定的关闭账户的政策和程序

92.根据金融行动特别工作组的说法,作为其风险评估的一部分,信托和公司服务提供商在建立和管理信托时必须了解哪些重要数据和信息?(选择两个。)

A. 　资金来源的结构

B. 　结构背后的一般目的

C. 　结构中的责任和权力

D. 　信托的管理结构

E. 　信托业务的一般性质

77.当使用比特币等虚拟资产资助恐怖主义时,可采用哪种策略来确保虚拟资产不容易被执法部门查获?

A. 　使用自我托管的钱包来创建许多不同的捐赠地址,并持续更新

B. 　发布与集中式虚拟资产服务商的账户相联系的捐赠地址

C. 　在多个捐赠活动和媒体类型中使用相同的捐赠地址