10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?

A. 　信用卡

B. 　储蓄账户

C. 　定期存款账户

D. 　国际电汇

A. 　一个宗教组织的成员收到了一封自称是其领导人发出的捐款请求的电子邮件。

B. 　薪资部收到一封来自雇员的外部电子邮件,希望更新他们的银行账户信息。

C. 　一个快递员给一个企业送来了一张包含现有供应商的最新付款细节的重复发票。

D. 　一名员工收到一封要求下载附件的电子邮件,但该附件是一个恶意软件。

E. 　一个员工接到一个电话,要求送钱去帮助有困难的人。

F. 　一家企业向其员工发送电子邮件,警告他们必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。

A. 　该慈善机构的官方职位更替率很高

B. 　该慈善机构有几笔国际资金转移

C. 　资金的流入和流出都很复杂,很难追踪

D. 　该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家

A. 　查看逃往监管机构的SARs/STRs副本,以确保完整性。

B. 　确保所有具有外国身份的客户都要接受强化尽职调查(EDD)。

C. 　检查人力资源部门对管理人员进行犯罪背景调查的程序。

D. 　审查电汇筛选过程,以确保及时调查潜在的名称命中。

A. 　没有合法目的的跨司法管辖区的电汇。

B. 　使用的法人,其所在的司法管辖区实行保密法律。

C. 　构造现金存款到第三方账户。

D. 　产生租金收入,使非法资金合法化。

E. 　经常向银行账户存款或取款。

A. 　他们发布适用于他们地区的文本

B. 　在参与成员中进行互评

C. 　在他们的地区进行执法

D. 　他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律

A. 　经济制裁

B. 　调查委托书

C. 　账户监控指令

D. 　司法互助协定

A. 　受益人基本上是未知的

B. 　维护银行的声誉

C. 　电汇金额很大

D. 　客户活动不合理

A. 　存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。

B. 　美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。

C. 　向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。

D. 　为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。

A. 　一位当地富人想成为当地零售银行的客户。

B. 　交易所的受益所有人希望在银行开立账户。

C. 　一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。

D. 　一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。