51.某金融机构的合规官员正在审查欧洲和亚洲的两方之间的一笔付款,以确定是否符合制裁规定。该付款以欧元为单位,涉及向一家位于受海外资产控制办公室二级制裁的管辖区的公司提供服务。在决定合规官员的反应时,哪个因素最重要?
A. 在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。
B. 二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。
C. 尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。
D. 资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。
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96.一家金融机构(FI)因未能实施有效的反洗钱计划而被罚款。监管机构可以对该银行的首席反洗钱官员施加哪些后果?(选择三个)
A. 建议终止与FI的雇佣关系
B. 民事和刑事起诉、罚款和监禁
C. 丧失专业会计和法律资格
E. 禁止在金融服务行业就业
F. 禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物
I. 的雇佣关系
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91.正在开发一套全面的以风险为基础的维护业务关系的准则。哪种情况表明, 该机构应终止与客户的关系?
A. 客户进行国际金融交易超过 5 亿美元
B. 客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准
C. 客户在活跃的恐怖组织国家从事业务
D. 客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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32.执法部门向银行提交了一份有关其客户信息的请求。银行应如何根据金融特别行动工作组的指导作出回应?
A. 提供支持调查所需的所有信息
B. 确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规
C. 在答复请求之前,确保调查所需的信息
D. 与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息
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25.一位备受瞩目的成功企业家成为一家瑞士私人银行的客户已经超过十年。最近,该企业家开始了政治生涯,其政治观点相当极端。该银行可以根据哪些理由终止该客户的银行关系?(请选择两项。)
A. 客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。
B. 客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。
C. 客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。
D. 继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。
E. 账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。
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51.当局应采取哪些措施保护与其他国家交换的反洗钱信息?
A. 保护交换的信息,因为它们将保护从国内来源收到的类似信息。
B. 要求与访问交换信息的人签订保密协议。
C. 使用法院系统确保通过法院命令交换信息的保密性。
D. 调查完成后销毁信息。
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75.一家位于法国的石油勘探公司与伊朗的炼油厂有业务往来,该公司受到海外资产控制办公室(OFAC)的全面制裁。应该对该法国公司实施哪种类型的OFAC制裁?
A. 二级制裁
B. 基于名单的制裁
C. 基于国家的制裁
D. 行业制裁
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71.海外资产控制办公室(OFAC)和联合国实施的制裁之间的相似之处是什么?
A. 支持外交政策目标
B. 鼓励分享资金
C. 遏制对恐怖主义的资助
D. 恢复主权土地
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10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?
A. 基于领导力
B. 基于预测
C. 基于交易
D. 基于数据
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