17.一家银行收到一份传票请求,要求对一个已经被监控了几个月的客户进行传唤。银行希望关闭该账户,以减少任何额外的风险。然而,政府要求该账户仍然开放。必须向银行提供什么文件以保持账户处于开立状态?
A. 董事会的授权
B. 以适当的信头和政府授权的书面请求
C. 政府和金融机构之间保持账户开放的电子邮件协议
D. 保持账户开放但冻结资金的命令
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7.下列哪三个洗钱定义包括在欧盟第二指令扩大定义中?选三个答案 BCE(选洗钱的三个明知的概念)
A. 掩盖所有者身份创建空壳公司
B. 明知资产来自于犯罪活动仍进行转换和转移
C. 当收到财产,明知其来源于犯罪活动而获取或使用财产
D. 无论现金是否来自于犯罪活动,跨国转移超过 15000欧元
E. 明知资产来自于犯罪活动,仍隐匿,隐藏资产的性质,来源,位置,处置, 移动,权利和所有权
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8.一个执法机构正在对一个FI进行调查。FI应如何回应执法机构的要求?
A. 与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道
B. 完整和及时地处理所有请求
C. 在有正当理由的情况下无视请求
D. 通过通知高级管理层的要求来延迟回应
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32.哪种购买奢侈品的支付方式是潜在洗钱的红旗标志?
A. 信用卡
B. 电汇
C. 现金
D. 个人贷款
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64.下列哪项是金融机构向执法机构披露可疑交易报告相关支持性文件的正确做法?
A. 必须使用电子邮件尽快提供文件
B. 金融机构可将请求通知账户持有人
C. 确认请求来自执法机构的代表
D. 还必须向账户持有人的律师提供所有文件的副本
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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36.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行 A 所拥有的美元账户进行例行审查后,许多交易似乎是由外国银行 B 在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑,并由合规专员提出可疑交易报告。 执行人员应该采取哪一步?
A. 向外国银行 A 和外国银行
B. 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
C. 通知外国银行 A , 并寻求证明外资银行 A 在活动中与外资银行B 串通并合作的文件
D. 通知替外国银行 A 和外国银行 B 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
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57.根据埃格蒙特的说法,金融情报机构(FIU)安全共享信息的保障措施是什么?
A. 金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。
B. 信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。
C. 通过消息传递应用程序共享情报。
D. 调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。
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66.下列哪一种洗钱方法是通过货币兑换所或其它货币服务机构进行电汇的方式进行的?
A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金
B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度
C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。
D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析：
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5.谁符合反洗钱审计的执行标准?(选择两个。)
A. 合格的银行工作人员,如果不参与被测试的反洗钱职能的话。
B. 一个具有反洗钱必要知识和专长的内部审计师。
C. 一个有家庭成员受雇于反洗钱部门的内部审计师。
D. A顾问,在反洗钱方面的知识和经验有限,但有多年的内部审计经验。
E. A顾问曾在过去两年内受雇于反洗钱部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-cbf7-c0a3-296f544bf400.html
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