78.金融行动特别工作组的40条建议在实际所有权的透明度方面涉及哪些内容?
A. 守门人
B. 代理银行业务
C. 法人及法律安排
D. 通过账户支付
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66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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94.哪个声明确认为政府金融情报机构的职责之一?
A. 它是接收实体提出的披露报告的中央机构
B. 根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁
C. 它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健
D. 根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构
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96.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查,该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组,这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?
A. 国家安全理事会
B. 金融情报单位
C. 地方执法机构
D. 联邦执法机构
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48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?
A. 外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。
B. 银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。
C. 银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。
D. 银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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51.当局应采取哪些措施保护与其他国家交换的反洗钱信息?
A. 保护交换的信息,因为它们将保护从国内来源收到的类似信息。
B. 要求与访问交换信息的人签订保密协议。
C. 使用法院系统确保通过法院命令交换信息的保密性。
D. 调查完成后销毁信息。
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15.沃尔夫斯堡集团《制止向恐怖主义活动提供资助》声明中定义金融机构在打击恐怖主义中扮演的角色是什么?(选择两项)
A. 金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义
B. 金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义
C. 金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义
D. 金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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44.金融情报机构负责:
A. 及时向执法机构传播案件。
B. 回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。
C. 与其他金融情报机构分享证据。
D. 从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。
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