26.镇上一家很受欢迎的餐馆已经开始存储比往年更少 的现金。在对客户的账目进行回顾时,你发现信用卡收据 没有任何解释就增加了。该账户的专员发现, 这家餐厅已经在现场安装了一台私人自动柜员机(ATM),并已开始在进行一个露台餐厅建设。 哪一个危险信号应该引发更多的调查?
A. 私人取款机
B. 较低的现金存款
C. 增加信用卡收据
D. 新天井用餐区的建设
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79.一家公司通过不同的活动认可恐怖主义的实施,例如为支持恐怖主义的电视信息开发内容,鼓励通过网络支持恐怖主义活动,宣传使用加密货币,并为电视和网络信息的制作人和记者支付报酬。哪些具体行动应被视为资助恐怖主义?
A. 资助资金的制片人和记者
B. 加密货币的广告
C. 内容的发展
D. 支持性的网络信息
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87.金融机构(FI)的合规官正在审查系统标记的受益人信息不完整的国际电汇。根据沃尔夫斯堡集团和信息交换所协会的透明度标准,合规官应该首先做什么?
A. 确认受益人和账号
B. 要求获得进一步资料
C. 上报管理层
D. 核实所涉资金来源
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11.一家艺术品与古董拍卖行将一件出名的油画作品以1200万美金的价格卖给了一个代理人,这个代理人代表了几位当地的投资者。这幅油画曾经在10年前的一次拍卖上以500万美金的价格成交。本次拍卖款的支付是通过几位投资者在一个离岸的司法管辖区的银行开设的账户通过转账的形式实现的。该账户无法核实实际控制人的身份信息。下列哪两项描述显示上述的行为存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 通过电汇的方式收到拍卖款项
B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
C. 油画的价值比10年前翻了两倍多
D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息
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19.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗 钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情况下,你该向谁报告?
A. 董事会
B. 业务条线
C. 银行的反洗钱专员
D. FATF 的热线
F. ATF 的热线
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88.一家银行的交易监控系统对存入客户账户的250,000美元触发了警报。根据银行的KYC信息,该客户在一家金融咨询公司工作,年收入约为100,000美元。应该采取哪些行动?(请选择三项。)
A. 将可疑的交易立即归档到金融情报部门。
B. 在银行的交易平台上审查交易背景。
C. 如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。
D. 将该警报作为误报丢弃。
E. 联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。
F. 要求客户提供关于交易背景的信息和文件。
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46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
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73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?
A. 证券融资交易条例
B. 通用数据保护条例
C. 欧洲强制执行令
D. 罗马条例II
I. I
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34.欧盟第四个反洗钱指令的发布导致成员国的程序发生了什么变化?(选择两个。)
A. 可以从客观事实情况推断出对犯罪行为的了解。
B. 洗钱和资助恐怖主义被定义为独立的罪行,扩大了指令的措施。
C. 报告可疑交易的门槛从15,000欧元降至10,000欧元。
D. 义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务的提供者。
E. 所有金融机构都被要求识别和核实法律实体的受益人。
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15.某金融机构的反洗钱专家收到了一份搜查令。应该采取什么行动来遵守搜查令?(选择两个。)
A. 记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。
B. 离开场地,让特工人员进行搜查。
C. 获得授权书的副本或复印授权书的原件。
D. 记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。
E. 在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。
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