64.当检察官指示银行冻结其客户持有的资产和银行账户时,涉及哪些行动?(选择三个。)
A. 通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产, 如果他们也是该银行的客户。
B. 作为预防措施,将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。
C. 确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。
D. 如果冻结客户的资产异常困难或复杂,则机构无需遵守请求。
E. 冻结令必须附有一份宣誓书,以便银行遵守要求。
F. 该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。
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72.2012 年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规的两大风险是什么?(选择两个)
A. 罚没财产
B. 民事罚款
C. 吊销银行经营牌照
D. 银行雇员入狱
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14.某众筹网站的合规人员负责对新的众筹项目进行监控,最近众筹项目的数量显著上升,以下那个为反洗钱风险高的危险信号?
A. 拥有最多捐款人的项目
B. 开始众筹后不久便获我资助的项目
C. 众筹目标金额最高的项目
D. 在非常短时间内便完成了从发起到结束筹款过程的项目
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17.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司, 尽管新股东并不提供资金。依据 wolfberg 私人银行反洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?
A. 因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。
B. 进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。
C. 验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。
D. 进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份, 可能包括对她背景和名誉的尽职调查。
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19.在审核了金融机构反洗钱风险评估后,新的合规专员发现一些值得关注的缺陷。哪个缺陷可能导致高风险?
A. 风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务
B. 风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源
C. 此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性
D. 风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划
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65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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39.拥有离岸许可证经营的外国银行希望在美国银行开 立代理账户。这家外资银行计划向其部分客户提供通汇账 户服务。根据《美国爱国者法案》,外国银行必须向美国银行提供什么?
A. 作为代理银行所有者的政治公众人物名单。
B. 金融机构使用通汇账户的名单。
C. 在美国可以接受代理银行法律程序服务的人。
D. 金融机构员工监控通汇账户反洗钱培训的一系列记录
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30.埃格蒙特集团为全球金融情报机构提供一个论坛的目标是什么?
A. 完善打击洗钱和资助恐怖主义的国际法律,并促进国内方案的实施。
B. 为金融情报机构提供一个论坛,以加强在打击洗钱和资助恐怖主义融资方面的合作,并促进执行这一领域国内方案的。
C. 改善与执法部门在打击洗钱和资助恐怖主义方面的沟通,并促进这一领域的国内方案的实施。
D. 改善与州和联邦政府在打击洗钱及资助恐怖主义方面合作,并促进该领域国内方案的执行。
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75.金融情报机构埃格蒙特集团的哪些原则旨在最大限度地加强金融情报机构之间的合作,以更有效地打击洗钱活动?(选择两个。)
A. 信息交流应该以非正式的方式进行,没有太多的正式前提条件。
B. 金融情报机构的合作应始终通过指定的中介机构进行。
C. 埃格蒙特集团的正式成员要求确保符合条件的FIU的高度承诺。
D. 独立签署谅解备忘录是金融单位的权力范围。
E. 消除金融情报机构之间自发的信息共享,以减少多余的调查工作负担。
F. IU的高度承诺。
I. U的高度承诺。
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20.A银行是一家非美国银行,在一家位于纽约市的银行的代理账户有 500 万美元。世界恐怖组织(WTS)在 A 银行非美国分支机构的账户中有 100 万美元。美国政府已经对 WTS 实施了没收财产措施。依据美国爱国者法案,美国可能采取什么行动发布没收令?
A. 没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元
B. 没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元
C. 没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元
D. 没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元
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