新模式下基于移动营销系统开展客户营销、信息采集及评级授信工作的对象是指涉及线上线下一体化业务各条线从业人员。包括行社分支机（ ）。

理财经理关注到仅持有单一产品的客户，应主动开展财富产品交叉营销。

投资者可以使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资理财产品。

资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

净值型产品申购赎回时遵循未知价交易原则。

现金管理类产品于每个交易日估值，并于次日公告产品份额净值。

七日年化收益不等于全年收益。

七日年化收益率为过去七天每万元产品净收益折合成的年收益率。

现金管理类产品的单位净值保持为1，投资收益通过红利再投的形式转变为新的份额，因此客户所持有的现金管理类产品的价值变动主要反映为持有份额的增减。

现金管理类产品的价值变动可以通过其单位净值的波动体现。

现金管理类产品的估值表现形式为每万份产品净收益和七日年化收益。