移动营销系统的主要功能是支撑全省农合机构以移动化工作方式开展客户营销、建档、评级、授信及业务办理、运营管理等工作，该系统有效支撑了陕西信合线上线下一体化信贷服务模式下闭环的（），实现线上线下一体化信贷业务与传统信贷业务有机融合发展，支撑客户经理职责向“营销型”转变，提升信贷业务数字化运营管理水平。

为了抢购稀缺产品额度，可先进行产品销售操作后，再回到销售专区补录双录。

当零售客户通过智能柜台购买本行自有理财产品和代销产品时，不需要实施录音录像。当客户操作有困难时，销售人员可在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。

向网点全体黑金以上客户群发短信，宣传某款明星理财产品并明确提示客户风险,该销售行为属于合规销售行为。

理财经理关注到仅持有单一产品的客户，应主动开展财富产品交叉营销。

投资者可以使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资理财产品。

资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

净值型产品申购赎回时遵循未知价交易原则。

现金管理类产品于每个交易日估值，并于次日公告产品份额净值。

七日年化收益不等于全年收益。