对无管户机构的新增客户，线上贷款后（ ）小时内客户经理要回访客户。

为了提升客户服务体验，销售人员可以上门向客户销售理财。

销售人员可以代替客户在自助终端上购买理财。

通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，可再次通过此种方式向投资者宣传理财产品。

合作银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

销售人员可以在手机银行和网上银行等渠道上服务代客操作。

合理的资产配置需要长中短期产品搭配合理，风险投资和稳健投资均衡。

客户识别是理财销售人员销售流程的步骤之一。

理财销售人员向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。

在与外向型客户进行沟通是，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切记态度冷淡。

现场业务中，客户完成风险评估问卷及合格投资者认定后，认定结果录入系统，涉及到客户签字的纸质文件应予集中销毁以保护客户隐私。