分支机构客户经理要按（ ）对负责片区“双基联动工作站”中的基层党组织干部、助农e终端商户、村组成员进行走访，充分发挥其地缘优势和信息优势，获得近期有需求农户信息，并通过其牵线搭桥，预约上门服务时间进行入户调查工作。

商业银行应严格区分自有产品和代理销售产品，并在代销产品首页提示。

银行业金融机构应在销售专区内配备包含“销售专区”（或“销售专柜”）、“录音录像”字样的明显标识。

商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

为了提升客户服务体验，销售人员可以上门向客户销售理财。

销售人员可以代替客户在自助终端上购买理财。

通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，可再次通过此种方式向投资者宣传理财产品。

合作银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

销售人员可以在手机银行和网上银行等渠道上服务代客操作。

合理的资产配置需要长中短期产品搭配合理，风险投资和稳健投资均衡。

客户识别是理财销售人员销售流程的步骤之一。