采集基础信息后系统测算授信额度无法满足客户需求，或客户拟采取非信用方式办理贷款，统一由客户经理在营销PAD中转 线下办理，转线下办理可以更换客户经理，线下流程按照贷款三查及相关审批规定办理，贷款签约后，建档评级授信流程结束。

专区“双录”工作应秉承“谁销售，谁双录”的原则。

在柜面完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者，由投资者签名确认后留存。

商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构、合规投资者范围等信息，不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。

客户自主操作的包括但不限于：风险评级、产品选择、协议签订、金额输入、密码确认等各环节必须由客户本人自行操作。

资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融管理部门另有规定外，不得投资未上市企业股权。

宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

理财子公司发行的公募理财产品，可以在本行渠道之外进行公开宣传。

理财子公司不再强制要求首次购买理财产品在网点面签，可以通过网点或电子渠道进行风险承受能力评估。

理财经理在双录中应当确认客户风险测评等级再向客户介绍产品，以保证客户风险等级与产品风险评级匹配。