银行得知存款人有被撤并、解散、宣告破产或关闭的，注销、被吊销营业执照的情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行无权停止其银行结算账户的对外支付。

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，符合可疑交易报告的标准。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，可以不用报送大额交易报告。

定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，可以不用报送大额交易报告。

未按规定履行反洗钱职责的，情节严重的处一万以上五万元以下罚款。

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户相关信息

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

客户由他人代理办理业务时，金融机构只需要核对并登记搭理人身份证件。

金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

对依法履行法系钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。