金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

Ⅰ类户是指全功能型有介质账户，包括银行卡户、个人结算存折户、个人支票户，可凭银行卡、存折、支票等办理结算业务。

使用支票、信用卡等信用支付工具的，可以申请开立个人银行账户。

Ⅱ类户、Ⅲ类户升降级时，原账户类型的日累计已用限额与年累计已用限额不保留。

同一个人在同一法人机构的Ⅱ类户数量不得超过5个。

临时存款账户的有效期最长不得超过1年。

单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。

存款人为临时机构的，可开立多个临时存款账户。

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后15年。

银行得知存款人有被撤并、解散、宣告破产或关闭的，注销、被吊销营业执照的情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行无权停止其银行结算账户的对外支付。

存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。