57.受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指“”义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。

43.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定结合内部控制制度相关要求,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

42.固有风险评估分二个维度,分别是客户固有风险、产品(业务)固有风险。

41.金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

40.固有风险评估指标采用五级分类法,得分越高代表风险越高。

39.控制措施有效性指标评分采用五级分类法,得分越高代表问题或缺陷越严重。

38.当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。

37.《三反意见》也是我国2018-2021年反洗钱和反恐怖融资战略。

36.《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》。

35.FATF建议要求房地产中介履行可疑交易报告义务。

34.我国律师事务所不能开立独立的客户资金账户。