56.受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。

44.中国自2019年7月开始担任金融行动特别工作组主席,为期一年。

43.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定结合内部控制制度相关要求,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

42.固有风险评估分二个维度,分别是客户固有风险、产品(业务)固有风险。

41.金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

40.固有风险评估指标采用五级分类法,得分越高代表风险越高。

39.控制措施有效性指标评分采用五级分类法,得分越高代表问题或缺陷越严重。

38.当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪。

37.《三反意见》也是我国2018-2021年反洗钱和反恐怖融资战略。

36.《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》。

35.FATF建议要求房地产中介履行可疑交易报告义务。