52.反洗钱管理的核心力量是科技,科技创新对于反洗钱工作目标的实现在根本上起到了保障作用。

48.FATF第四轮互评估既包括合规性评估,又包括有效性评估,且以有效性评估为主,因而难度较上一轮互评估更大。

47.金融行动特别工作组对于互评估、国际合作审查等议题的决策不实行协商一致原则。

46.金融行动特别工作组发挥着全球反洗钱国际标准制定者的重要作用。

45.中国人民银行及其分支机构应当根据金融机构报送的反洗钱和反恐怖融资工作信息,结合日常监管中获得的其他信息,对金融机构反洗钱和反恐怖融资制度的建立健全情况和执行情况进行评价。

44.中国自2019年7月开始担任金融行动特别工作组主席,为期一年。

43.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定结合内部控制制度相关要求,履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

42.固有风险评估分二个维度,分别是客户固有风险、产品(业务)固有风险。

41.金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

40.固有风险评估指标采用五级分类法,得分越高代表风险越高。

39.控制措施有效性指标评分采用五级分类法,得分越高代表问题或缺陷越严重。