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多选题
22.所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗?( )
A
是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。
B
不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。
C
不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。
D
不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
答案解析
正确答案：BCD
题目纠错
2022年反洗钱知识竞赛题库
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