21.下列( )行为属于银行业机构违反《中华人民共和国人民币管理条例》规定的。

109.个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司

108.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程,我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求

107.反洗钱只是柜面内勤人员的义务,跟信贷外勤人员无关。( )

106.企业申请采取批量开卡代发员工工资时,开卡企业应对员工身份的真实性承担责任,且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。( )

105.自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。 ( )

104.金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。( )

103.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易;第四,采取适当的后续处理措施。( )

102.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。( )

101.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。( )

100.无卡、无折存款不属于一次性金融业务,但银行在客户由他人代理办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下,可参照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“一次性金融服务”的要求开展客户身份识别工作。