4.金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理,并建立( )制度,账实分管,确保账实相符。

11.我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?( )毒品犯罪;(2)黑社会性质的组织犯罪;(3)恐怖活动犯罪;(4)走私犯罪;(5)贪污贿赂犯罪;(6)破坏金融管理秩序犯罪;(7)金融诈骗犯罪。

8.我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么?( )提供资金账户的(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(4)协助将资金汇往境外的(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

7.应当按照哪些保管期限要求保存客户身份资料和交易记录?( )客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年,与客户结算账户资料一同保管的,保管期限为结算账户撤销后10年; 交易记录自交易结束后至少保存5年。( )客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束。( ) 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。( )法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定。

5.在与客户建立或者维持业务关系时,应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《伊犁国民村镇银行客户风险评级管理实施细则》规定,对低风险客户采取简化的措施包括哪些?( )应当至少识别并核实客户身份,登记客户的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息,留存客户尽职调查过程中必要的身份资料。(2)在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份;(3)适当延长客户身份资料的更新周期;(4)在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度;(5)在风险可控情况下,允许工作人员合理推测交易目的和交易性质,而无须收集相关证据材料。

4.与客户建立或者维持业务关系时,应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《伊犁国民村镇银行客户风险评级管理实施细则》规定,对高风险、较高风险客户,应根据风险情形采取哪些强化的尽职调查措施:( )获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息,必要时,要求客户提供证明材料并予以核实;( )通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况;( )加强对客户及其交易的监测分析;( )提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率;( )与客户建立、维持业务关系,或者为客户办理业务,需要获得高级管理层的批准。在采取强化尽职调查措施后,认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。

2.在识别或者重新识别客户身份时,可以采取哪些措施?( )要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。( )回访客户。( )实地查访。( )向公安、工商行政管理等部门核实。( )其他可有法采取的措施

1. 出现哪些情况时应当重新识别客户?( )客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的;( )怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的、或者与先前获得的身份资料不一致的;( )客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的;( )客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;( )客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的;( )客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;( )涉嫌恐怖活动的组织人员名单以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱及相关犯罪人员,有合理理由怀疑客户或交易对手涉及的资金或资产与名单相关的。

120.根据反洗钱有关规章的规定,银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。( )

119.反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人,下至每项具体工作的直接责任人。( )

118.银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,必要时再进行回访。( )