对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

商户为持卡人办理退货时，应按退货交易要求进行操作，并将款项退回持卡人（ ）账户。

若遇营业网点智慧柜员机钥匙丢失、损坏等紧急情况需要启用备用钥匙，须经银行( )批准，由营业网点会计主管领用，并做好交接领用手续，使用完毕按程序重新封装保管。

日报表应保管（）年。

任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务，这体现了会计工作的（ ）

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

人民银行实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（）的问题有拒绝回答的权利。

人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过（）个。

人民银行对金融机构的准备金存款按( )结息，计息期间遇利率调整分段计息。

人民检察院、公安机关、国家安全机关需要跨地区办理查询、冻结的，在协作地人民检察院、公安机关、国家安全机关在接收，审查确认并盖章后，需由（）名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证到银行业金融机构现场办理，银行业金融机构应当予以配合。

取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在（）内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。