未达到集中采购额度但相同采购项目年内自行采购额累计达到集中采购额度，无需纳入集中采购管理。

财务管理部是集中采购的执行性管理部门，负责集中采购活动的日常管理工作

财委会应编制财务决算报告经董事会、股东大会审批。

财委会会议由主任委员负责召集，必须有二分之一以上的成员出席会议方可召开。

财委会会议表决实行记名表决方式，全体委员三分之二以上同意方可通过。

财委会成员由董事长、行长、分管财务工作的行长、财务管理部负责人、综合管理部负责人等人员组成，成员不少于7人

财委会成员不少于3人。

不允许银行员工借用客户资金，但银行员工可出借资金给客户使用。

不允许通过自由格式报文发送与支付系统无关的内容。

不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务

变更印鉴时无法提供原预留印鉴的，更换印鉴5个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。