开立银行结算账户时留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，作为账户资料保管

对于录入成功但未经复核的现代支付系统往账，如录入要素有误，录入员可通过相关界面进行修改

对于连续3个月内未发生交易的受理终端，村镇银行应当通过电话回访、现场调查等方式重新核实商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对于高风险客户，应至少每年审核一次。

对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。

对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。

对于定期存放同业和同业存放资金，按照逐笔审批原则进行管理。

对于不需人民银行核准的账户，只要符合开立条件，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。（）

对已故存款人定期存款未到期的，可以提前支取、办理存款过户或在到期后一次性提取，或部分支取。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。