根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（ ）体系。

银行保险机构应当强化组织保障，加大反洗钱和反恐怖融资资源投入，加强对从业人员的反洗钱和反恐怖融资培训，提高反洗钱和反恐怖融资工作能力。

非法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。

法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构。

银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计必须是专项审计，不得与其他审计项目结合进行。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

银行业金融机构的业务部门应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估

银行业金融机构的高级管理层应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任

银行业金融机构高级管理层应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任