商业银行应当建立内部控制（ ），对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价客观公正。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查。

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使民事法律行为成立时显失公平的，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构不予撤销。

无民事行为能力人实施的民事法律行为无效。

沉默只有在有法律规定、当事人约定或者符合当事人之间的交易习惯时，才可以视为意思表示。

民事法律行为可以采用书面形式、口头形式或者其他形式；法律、行政法规规定或者当事人约定采用特定形式的，应当采用特定形式。

民事法律行为可以基于双方或者多方的意思表示一致成立，不可以基于单方的意思表示成立。

民事法律行为是民事主体通过意思表示设立、变更、中止民事法律关系的行为。

自然人合法的私有财产，可以依法接管。

任何组织和个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。