全行客户分类分级工作原则上每年集中组织一次，认定年度间可对单个客户认定结果动态调整。一般情况，客户分类分级相关定量指标以上年末数据作为主要依据。

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）？

农发行反洗钱和反恐怖融资工作应坚持的原则不包括（ ）？

金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）。

中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

洗钱过程不包括哪个阶段？

洗钱的危害不包括（ ）。