营业机构为个人客户办理单笔金额人民币（）万元以上的转账业务，应当核对客户的有效身份证件。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。

电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为。出票人在电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回。

支付机构应当在备付金存管银行开立至少一个自有资金账户。

柜员尾箱库存限额由法人机构核定，并由参数管理机构在核心业务系统中进行设置。

误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

出票人在票据上的签章不符合《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等规定的，票据无效。

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。

企业存款人开立的银行结算账户，自开立之日次日起办理收付款业务。

抵（质）押品权证视同现金管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。