《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户应当严格按照银行结算账户制度管理。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照（ ）开立，有异地开立专用存款账户需要的，可以异地开立。

联系查证仅作为确定存款人真实支付行为的辅助手段，不能作为确定支付款项的条件。

银行承兑汇票保证金必须是出票人自有资金，应先签发银行承兑汇票后存保证金。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。

电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为。出票人在电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回。

支付机构应当在备付金存管银行开立至少一个自有资金账户。

柜员尾箱库存限额由法人机构核定，并由参数管理机构在核心业务系统中进行设置。

误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

出票人在票据上的签章不符合《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等规定的，票据无效。

在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。