10.客户身份识别即了解客户本人的真实身份、交易目的和交易性质、资金来源和用途,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )

大额交易，系指交易主体通过本行以各种结算方式发生的规定金额以上的交易行为。

交易记录包括业务凭证、业务账簿、合同、单据等等，交易记录要在此笔交易结束后保存至少5年。

账户资料在销户后应至少保存10年。

银行最核心的义务有客户身份识别义务、客户身份识别义务、大额交易和可疑交易报告义务、客户身份资料和交易记录保存义务

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

归并阶段，资金被转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户内，用于投资实业、证券市场等正当商业活动，成为应纳税的合法收入。

离析阶段是指犯罪组织主要通过错综复杂的交易，反复、频繁地转移资金，模糊犯罪收入的非法特征，掩盖犯罪收入的来源和去向。

在放置阶段，罪犯需要对犯罪收入进行初步的加工和处理，转变犯罪收入的现金形态。

反洗钱工作的重点环节是侦查

反洗钱的主要手段包括法律手段、行政手段、经济手段、科技手段