一位年轻女士匆忙来我行要求转账10万元至其他账户，我行大堂经理在询问其转账缘由时了解到该客户与收款人素不相识，而是接到对方电话称客户海外代购快递因快递内包含违禁品而被海关查扣，需要客户负法律责任，为证明客户清白需要将10万元作为保证金存入收款人提供的”司法保护账户“内，大堂经理意识到该客户遇到了电信诈骗，对此大堂经理应如何处理？

代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示（ ）的有效身份证件。

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（ ）制度和程序，明确信息安全和保密要求。

按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（ ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（ ）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（ ）起施行。

《中国人民银行关于修改<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的决定》（中国人民银行令〔2018〕第2号）的主要内容是（ ）。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)要求，支付机构应当按照本通知第三项规定的开户审核要求，开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。支付机构发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即（ ）。