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反洗钱反电诈和PPT题库
1,000
单选题

我们公司打算办理对公定期存款,现在的对公定期储蓄存款利率是按照现在的对公一年期存款基准利率上浮3%,我公司951.8万元存一年,到期利息一共有多少?(对公定期存款一年期利率2.25%,,金额保留小数点后两位)

A
220579.65元
B
220579.60元
C
2205796.00元
D
220580.00元

答案解析

正确答案:A
反洗钱反电诈和PPT题库

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单选题

银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

单选题

银行应根据自身风险管理能力和内控水平,合理确定存款人开立的个人银行账户数量,避免无序竞争和盲目开户,不得单纯以开户数量作为内部考核指标。

单选题

银行业金融机构要坚决转变以开户数量为导向的内部考核体系,重点关注超出正常需求的大量开户行为。

单选题

银行业金融机构,为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

单选题

银行开办II、III类户业务,有条件的可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。

单选题

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日其6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其柜面业务,支付机构应当暂停其部分业务。

单选题

银行和支付机构不得为入网不满90日或入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。

单选题

银行、非银行支付机构不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务。

单选题

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

单选题

义务机构可以将客户划分为高、中、低等三个风险等级。

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