159.金融机构应当()后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 　各开户网点应勤勉尽责,遵循”了解你的客户”原则,遵守企业银行账户开户审核规定,切实履行开户审核和尽职调查义务,核实企业身份、开户意愿真实性,了解开户目的、用途,判断开户合理性,有效识别其受益所有人身份,落实银行账户实名制及空头支票处置要求等。

B. 　各开户网点应按照合理怀疑原则,从企业身份、法定代表人或单位负责人、授权办理人员、开户意愿、基本存款账户唯一性、代理手续、经营范围、地址、联系方式、开户目的和用途、股权结构、受益所有人、是否涉及制裁名单、是否涉及买卖账户和冒名开户主体名单、是否涉及电信网络诈骗及跨境赌博、是否涉及异常开户行为等多个维度进行开户审核。

C. 　各开户网点应当向客户宣讲依法使用银行账户的法律、法规和制度,告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,由企业法人代表或负责人对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字(签章)确认。

D. 　各开户网点应审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性。应当通过企业信息联网核查系统、国家企业信用信息公示系统或者第三方可信信息平台核实企业营业执照的真实性和有效性。

E. 　各开户网点应采取询问、交谈等方式,了解企业名称的含义,企业法定代表人或单位负责人、授权办理人员的职业背景等情况,了解其年龄、地址等是否合理,企业法定代表人或单位负责人对企业经营规模、业务背景等情况是否熟悉,企业开户目的、用途,以及选择在本行开立银行账户的原因,判断企业开户是否合理。

A. 　10万元以上50万元以下

B. 　20万元以上50万元以下

C. 　30万元以上50万元以下

D. 　20万元以上40万元以下

A. 　固有风险状况

B. 　控制措施有效程度

C. 　风险评估结论

D. 　及监管意见

A. 　资金收入单边累计

B. 　资金支出单边累计

C. 　资金收入或者支出单边累计

D. 　资金收入和支出双边累计

A. 20%

B. 　25%。

C. 30%

D. 35%

A. 　涉及洗钱案件的机构

B. 　风险因素较多的机构

C. 　工作情况不明的机构

D. 　反洗钱工作有效性偏低的机构

A. 　50元

B. 　20元

C. 　10元

D. 　1元

A. 　金融机构自行确定客户风险等级划分标准,无需报送中国人民银行

B. 　同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户

C. 　对于我国或外国局部区域存在的严重犯罪,金融机构应参考有权部门的要求或风险提示,酌情提高涉及该区域的客户风险评级。

D. 　现金交易或者易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险

A. 3

B. 4

C. 5

D. 9