115.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构(),尽快完成受益所有人身份识别工作。

A. 　合规为本

B. 　利润为本

C. 　风险为本

D. 　稳健为本

A. 　各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关;

B. 　人民解放军、武警部队;

C. 　参照公务员法管理的事业单位;

D. 　国际间政府组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。

A. 990101

B. 990097

C. 991010

D. 990001

A. 　反洗钱法

B. 　金融机构反洗钱规定

C. 　刑法

D. 　金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E. 　金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

A. 　人民币

B. 　纸币

C. 　硬币

D. 　外币

A. 　不可以

B. 　可以,均使用

C. 　可以采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当在”了解你的客户”基础上,遵循”风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式,不得”一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

D. 　根据自己百度内容

A. 　资金来源

B. 　金额

C. 　频率

D. 　流向

E. 　性质

A. 　账户使用

B. 　银行应当向客户充分宣讲简易开户政策,明确告知客户根据其当前提供的有关情况开立账户,账户功能与当前客户身份核实程度、账户风险等级匹配,由客户自主选择是否接受简易开户服务,后续可根据客户尽职调查情况,升级账户功能。银行应当向客户说明后续需配合尽职调查,以及需要补充提供的材料。

C. 　银行提供简易开户服务,需向客户宣讲依法使用银行账户的法律法规和相关制度,在开户申请书或协议的醒目位置告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,由小微企业法定代表人、负责人或授权代理人对合法开立和使用银行账户进行承诺并在开户申请书或协议上签字(签章)确认。

D. 　账户收费

A. 　公司

B. 　合伙企业

C. 　信托

D. 　基金