47.针对”( )-柜面通取款”交易,”现金”方式取款且柜员尾箱余额不足时,系统会出现开户行已成功而经办行未成功的情况,现对系统进行调整,在交易提交时即校验柜员尾箱余额,若尾箱余额小于取款金额时即进行错误提示,避免出现单边账务情况。
A. 2173
B. 2172
C. 2174
D. 2713
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2912-aecd-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
140.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的要求,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查()
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构和工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料、并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a0d-eb13-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
236.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,中国人民银行分支机构予以(),向解缴单位开具(),并要求其补足等额人民币回笼款。
A. 收缴,《假人民币没收收据》
B. 没收,《假币收缴凭证》
C. 没收,《假人民币没收收据》
D. 收缴,《假币收缴凭证》
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2988-5ac3-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
49.义务机构应()予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供。
A. 依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息
B. 依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况
C. 配合人民银行反洗钱行政调查、采取临时冻结措施的有关情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e36d-2f52-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
170.鉴定单位应当具备以下条件()
A. 具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员
B. 满足鉴定需要的货币分析技术条件
C. 具有固定的货币真伪鉴定场所
D. 中国人民银行要求的其他条件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a1f-cb59-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
209.银行对客户开户申请延长客户身份审查期限或拒绝开户的,应当如何处理?( )
A. 无需特别处理
B. 应当予以复核
C. 向客户说明有关原因及法律依据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a35-5b97-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
112.()是指在开展反洗钱工作时,反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、客户、业务、产品和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗钱措施,确保有限的反洗钱资源优先配置到高风险领域,提高预防与打击洗钱活动的有效性。
A. 风险第一
B. 风险评估
C. 风险为本
D. 风险识别
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e34a-6fdd-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
27.增强内部岗位制约,对反洗钱信息安全管理人员、数据操作人员、审计人员等进行岗位角色分离设置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e393-85db-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
285.企业银行结算账户,()即可办理收付款业务
A. 正式开立之日起3个工作日后
B. 正式开立之日起5个工作日后
C. 正式开立之日起2个工作日后
D. 开立之日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29a7-0f74-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
18.反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e391-06e4-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
