9.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?()
A. 预防洗钱活动
B. 维护金融秩序
C. 遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 打击犯罪
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206.银行应当事前告知客户哪些企业银行账户服务事项?( )
A. 客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等
B. 需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据
C. 出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施
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150.2018年09月29日,()发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》(以下简称“《指引》”),自2019年1月1日起施行。《指引》的出台,代表着我国反洗钱工作的全面升级。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 中国保险行业协会
D. 中国海关
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53.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,判定标准是()
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人.
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
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189.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的( )内完成风险等级划分工作
A. 5个工作日
B. 15日
C. 10个工作日
D. 10日
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100.对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有()
A. 产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
B. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C. 本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
D. 识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
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253()是指机关和纳入财政预算管理的事业单位。
A. 预算单位
B. 非预算单位
C. 财政单位
D. 企业单位
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39.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期最长为( )。
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69.下列哪些关于监管政策的表述是正确的:
A. 受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分;
B. 义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作;
C. 拟与外国政要建立业务关系时,可在风险可控的情况下建立业务关系;
D. 义务机构无法判断客户风险状况的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。
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189.涉赌博资金链支付条码管理责任包括发码主体责任条码监测及处置责任核查及协查责任包括()
A. 发码主体责任
B. 条码监测及处置责任
C. 核查及协查责任
D. 处罚责任
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