2.凭证编制必须要素齐全、内容真实、数字正确、字迹清楚。凭证的基本要素包括( )
A. 年、月、日;收、付款人的户名和账号;收、付款人开户行的名称和行号;人民币符号和大小写金额;款项来源、用途、摘要和附件张数;会计分录;客户签章;本行及有关人员印章
B. 年、月、日;收、付款人的户名和账号;收、付款人开户行的名称和行号;人民币符号和大小写金额;款项来源、用途、摘要和附件张数;会计分录;客户签章;收款人的开户行行号
C. 年、月、日;收、付款人的户名和账号;收、付款人开户行的名称和行号;人民币符号和大小写金额;款项来源、用途、摘要和附件张数;会计分录
D. 收、付款人的户名和账号;收、付款人开户行的名称和行号;人民币符号和大小写金额;款项来源、用途、摘要和附件张数;会计分录;客户签章;本行及有关人员印章
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28f5-ebec-c037-4e681fd89c00.html
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160.对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(第十二条规定情形,保险公司依照()计算保费金额。
A. 单个被保险人的保险费金额
B. 分摊到每个被保险人的保险费金额
C. 全部被保险人的保险费金额
D. 保单总金额
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39.各金融机构和支付机构应当遵循()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A. 风险为本
B. 风险防范
C. 审慎均衡
D. 了解你的客户
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213.”断卡”行动中的银行卡包括( )
A. 个人银行卡
B. 对公账户
C. 对公结算卡
D. 微信、支付宝等第三方账户等
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185.对于存在()异常情形的企业,银行应当拒绝开户:
A. 使用伪造、变造开户证明文件;
B. 假冒他人身份或者虚构代理关系;
C. 经核实注册地址(办公地址)不存在或虚假地址;
D. 被工商管理部门列入”严重违法失信企业名单”的
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129.义务机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员,满足监测分析人员()等要求。
A. 充足性
B. 多样性
C. 专业性
D. 稳定性
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175.人民银行分支机构应当对义务机构大额交易和可疑交易报告情况开展监管,以下说法不正确的是()
A. 对法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告制度建立、系统建设和内部管理体系的整体情况。
B. 对非法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告工作的具体执行情况。
C. 法人义务机构总部不直接办理业务的,通过其分支机构的相关执行情况验证总部相关工作情况。
D. 对义务机构履行大额交易和可疑交易报告义务情况的监管无需将义务机构总部制度、流程、系统建设情况与其分支机构实际操作情况进行相互验证。
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47.协助冻结、扣划财产法律文书应当明确执法账户名称、账号、数额、期限等要素。冻结、扣划涉案账户的款项数额,应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结、扣划款项。冻结、扣划数额应当具体、明确。暂时无法确定具体冻结数额的,有权机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明”( )”。
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118.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪()
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 合同诈骗罪
D. 非法吸收公众存款犯罪
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142.根据刑法第191条之规定,洗钱的方式包括哪些()。
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
D. 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的协助将资金汇往境外的
E. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
F. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
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