33.同一法人下为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量上分别不得超过( )个;Ⅱ类户由非绑定账户转入资金、存入现金,日累计限额( )万元,年累计限额( )万元;Ⅲ类户通过绑定账户转入资金验证的,可以接收非绑定账户小额转入资金;消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额( )元,年累计限额( )万元。

A. 　是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。

B. 　不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。

C. 　不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。

D. 　不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

A. 　银行账户预约申请

B. 　客户身份核实

C. 　柜面开户办理

D. 　账户功能升级

E. 　账户咨询投诉

A. 　风险为本

B. 　风险防范

C. 　审慎均衡

D. 　了解你的客户

A. 　可疑交易分析会议

B. 　领导小组会议

C. 　内部通报

D. 　回溯性调查

A. 　3个;1万元;20万元;2000元;5万元

B. 　5个;1万元;20万元;2000元;5万元

C. 　3个;1万元;20万元;2000元;2万元

D. 　5个;1万元;20万元;5000元;5万元

A. 　5年内暂停其银行柜面非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

B. 　惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度

C. 　人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布

A. 　客户洗钱和恐怖融资风险等级

B. 　在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录

C. 　客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人

D. 　主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标

E. 　资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑

F. 　涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物

A. 　转账方式

B. 　现金方式

C. 　汇兑方式

D. 　贷款方式