A、 盗窃罪
B、 金融凭证诈骗罪
C、 信用证诈骗罪
D、 信用卡诈骗罪
答案：A
解析：解析:盗窃信用卡并使用的,定盗窃罪而非信用卡诈骗罪。
A、 盗窃罪
B、 金融凭证诈骗罪
C、 信用证诈骗罪
D、 信用卡诈骗罪
答案：A
解析：解析:盗窃信用卡并使用的,定盗窃罪而非信用卡诈骗罪。
A. 统一法人制组织架构
B. 总分行型组织架构
C. 管理会计组织架构
D. 事业部型组织架构
E. 多法人制组织架构
解析：解析:矩阵型组织构架综合了总分行型组织架构和事业部型组织架构的优点,在拓展业务时即可实施全行统一的战略规划,又能针对区域市场的差异采取不同的推进策略,有助于银行更好地适应外部环境多变性和市场需求的多样性。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:签订、履行合同失职被骗罪,是指国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的行为。
A. 农户生产经营贷款且金额不超过50万元
B. 农户消费贷款且金额不超过30万元
C. 借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的
D. 法律法规规定的其他情形
E. 用于农副产品收购等无法确定交易对象的
解析：解析:采用借款人自主支付需符合以下条件:(1)农户生产经营贷款且金额不超过50万元,或用于农副产品收购等无法确定交易对象的。(2)农户消费贷款且金额不超过30万元。(3)借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的。(4)法律法规规定的其他情形。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户.大多数应该是已有现成银行客户:其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处五万元以下罚款。出售、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而运输、持有、使用,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。
A. 约谈外审人员
B. 抽调内审人员
C. 向其他银行业金融机构了解情况
D. 无需批准对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查
解析：解析:现场检查中,检查人员可以查阅文件和资料、查看经营管理场所、采集数据信息、测试有关系统设施设备、访谈或询问相关人员,还可根据需要,收集原件、原物,进行复制、记录、录音、录像、照相等。除此以外,检查人员还可通过以下方式进行深入检查:rn(1)约谈外审人员。rn(2)抽调内审人员。rn(3)向其他银行业金融机构了解情况。rn(4)相关调查权。rn考点rn监管方法
A. 国际信用“4C”
B. 国际信用“6C”
C. 银行业信用
D. 贷款信用
解析：解析:初次面谈时,银行调查人员可按照国际信用“6C”标准原则,从有关方面集中获取客户相关信息。
A. 政治违约
B. 不构成违约
C. 主权违约
D. 国别违约
解析：解析:主权违约,指主权债务人违约。违约指任何遗漏或延迟支付利息和/或本金。
A. 负责监督银行的合规风险管理
B. 负责银行合规风险的有效管理
C. 审批银行的合规政策,包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件
D. 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估
解析：解析:银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。rn考点rn合规管理的基本机制
A. 光票托收
B. 跟单托收
C. 出口托收
D. 进口代收
解析：解析:光票托收广泛用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等;我国出口托收只限于滞销商品和新、小商品.以及要进入竞争激烈的市场的商品;进口托收用于购买旧船的贸易中。
