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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
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判断题

1、题目206:柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料,包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A

解析:

**解析:** 本题主要考察银行柜面人员在客户身份识别及信息保存方面的合规要求。 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及中国人民银行关于个人银行账户管理的相关规定,金融机构在与客户建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融业务时,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 其中,“客户身份基本信息”对于个人客户而言,通常包括: 1. **姓名**; 2. **性别**; 3. **国籍**; 4. **职业**; 5. **住所地或者工作单位地址**(即题目中的“住所”); 6. **联系方式**(即题目中的“电话号码”); 7. **身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限**。 题目中列举的“存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限”均属于法规要求的必须保存的个人客户身份基本信息范畴。柜面人员通过业务系统完整保存这些信息,是履行反洗钱义务、保障账户安全以及满足监管合规性的基本要求。 因此,该表述符合相关法律法规及银行业务规范,答案为**正确**。

相关知识点:

柜面保存客户完整信息

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