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判断题
1、题目179:根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资信息管理办法》规定,农商银行在业务拓展或者业务关系过程中,不可委托其他机构代为收集客户尽职调查数据,代为开展尽职调查工作。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：B
解析：
**解析：**
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资信息管理办法》的相关规定，农商银行在特定条件下**可以**委托第三方机构代为开展客户尽职调查工作，但需满足严格的要求。
具体规定通常包括：
1. **允许委托的情形**：农商银行可以通过协议方式，委托境外的金融机构或境内的其他金融机构、非银行支付机构等第三方代为履行客户身份识别义务。
2. **责任归属**：虽然可以委托，但农商银行仍应承担未履行客户身份识别义务的最终责任。这意味着委托并不免除农商银行自身的反洗钱合规责任。
3. **前提条件**：受托方必须符合反洗钱法律法规的要求，且农商银行能够及时从受托方获取必要的客户身份资料和交易记录。
因此，题目中表述的“不可委托其他机构代为收集客户尽职调查数据，代为开展尽职调查工作”过于绝对，与法规中允许在符合规定前提下进行委托的精神不符。
**结论：** 该说法错误。
相关知识点：
农商行可委托收集调查数据
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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