×
判断题
1、题目56:除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
A
正确
B
错误
答案解析
正确答案：A
解析：
**解析：**
本题考查的是金融机构在反洗钱及客户身份识别工作中，针对信托财产的特殊处理规定。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定：
1. **一般原则**：金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，应当履行客户身份识别义务。
2. **信托财产的特殊性**：当金融机构（除信托公司外）知道或应当知道客户的资金或财产属于信托财产时，由于信托关系涉及委托人、受托人和受益人三方，且存在所有权与受益权分离的情况，风险特征较为复杂。
3. **具体义务**：为了有效防范洗钱和恐怖融资风险，法规明确要求此类金融机构应当识别信托关系当事人的身份，并登记**信托委托人**、**受益人**的姓名或者名称、联系方式。这有助于穿透识别最终受益人，确保资金来源和去向的透明度。
因此，题干所述内容符合相关法律法规的要求，答案为**正确**。
相关知识点：
金融机构，识别信托当事人
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
相关题目
单选题
1、题目554:农村商业银行自接到《临时冻结通知书》之时起,临时冻结期限为()小时。
单选题
1、题目553:农村商业银行重要空白凭证的收付按照”()”的原则进行核算。
单选题
1、题目552:农村商业银行营业机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向()报案。
单选题
1、题目551:农村商业银行要及时完善大额和可疑交易数据,按时报送大额和可疑交易报告。交易补录和客户信息补录应于交易发生后()个工作日内(含当天)完成。
单选题
1、题目550:农村商业银行对客户交回或办理业务中作废的重要空白凭证应()。
单选题
1、题目549:能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按()兑换。
单选题
1、题目548:内部帐红蓝字记账资金来源或去向为()的,应使用蓝字反映。
单选题
1、题目547:内部留存的()和业务资料不再加盖业务公章,只加盖经办人或封存人名章。
单选题
1、题目546:纳入柜面印章管理平台管理的实物印章原则上不得从印控仪中取出使用,确需取出使用的,应由()报总部有权人审批。
单选题
1、题目545:某开户单位提交一张支票,银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金,后改为工资,请选出如下正确的处理方法()。
