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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
判断题

1、题目50:产品洗钱风险综合评估指标包括现金关联程度、流动性、使用/办理渠道、交易范围、信息采集、办理流程、代理情况、特定性等八个方面的内容。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:B

解析:

**解析:** 根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及相关反洗钱监管规定,产品(业务)洗钱风险综合评估指标通常包括以下**九个**方面,而非题目中所述的八个: 1. **现金关联程度** 2. **流动性** 3. **使用/办理渠道** 4. **交易范围** 5. **信息采集**(或客户身份识别难度) 6. **办理流程**(或复杂性) 7. **代理情况** 8. **特定性**(或跨境性质、非面对面交易等特征) 9. **其他因素**(如:是否涉及高风险国家/地区、是否属于新型金融业务等,不同机构细则可能略有差异,但核心维度通常涵盖更广) **主要错误点分析:** 题目中列举了“现金关联程度、流动性、使用/办理渠道、交易范围、信息采集、办理流程、代理情况、特定性”这八项。虽然这些确实是重要的评估维度,但在标准的监管指引或多数金融机构的内控标准中,产品洗钱风险评估指标体系往往更为全面,或者对维度的划分有明确的**九项**或更多分类(例如将“跨境交易”单独列为一项,或将“非面对面交易”作为独立指标)。 更关键的是,许多权威教材或考试题库中,明确指出的产品洗钱风险子项为**九项**,除了题目提到的八项外,通常还包括**“跨境交易”**或**“非面对面交易”**等关键风险因子。因此,题目断言“包括……八个方面的内容”是不准确或不完整的,故判断为**错误**。 *(注:具体指标数量可能因引用的具体法规版本或内部制度略有不同,但此类判断题通常考察对标准完整维度的记忆,常见标准答案为九项或强调维度不止于此。)*

相关知识点:

产品洗钱评估指标不止八项

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