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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
多选题

1、题目1008:有权机关通过专网扣划处理失败的,有权机关工作人员要携带材料再次办理,资料包括()。

A
 身份证
B
 执行裁定书
C
 《协助扣划通知书》
D
 工作证件

答案解析

正确答案:BCD

解析:

**解析:** 本题考查的是银行或金融机构在协助有权机关进行资金扣划业务时的合规操作要求,特别是针对通过专网电子渠道办理失败后转为线下柜台办理的情形。 1. **背景分析**: 通常情况下,有权机关(如法院、税务、海关等)可以通过与银行连接的“专网”系统发起电子扣划指令。如果因网络故障、系统错误、信息不符等原因导致电子扣划处理失败,有权机关工作人员需要携带相关法律文书和证件到银行网点柜台重新办理线下扣划手续。 2. **选项分析**: * **A. 身份证**:错误。有权机关的工作人员在执行公务时,应当出示的是代表其公职身份的**工作证件**(如法官证、检察官证、警官证、税务检查证等),而非个人的居民身份证。身份证仅证明公民身份,不能证明其执法资格。 * **B. 执行裁定书**:正确。这是有权机关实施扣划行为的法律依据之一。例如,人民法院在进行强制扣划时,必须出具生效的法律文书,如《执行裁定书》,以证明扣划行为的合法性和强制性。 * **C. 《协助扣划通知书》**:正确。这是有权机关向金融机构发出的具体执行指令文件,明确告知金融机构需要扣划的账户、金额等信息,是办理扣划业务的直接凭证。 * **D. 工作证件**:正确。根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》等相关法规,有权机关工作人员在办理查询、冻结、扣划业务时,必须出示本人有效的工作证件,以核实执法人员的身份和资格。通常要求“双人双证”,即至少两名工作人员并出示各自的工作证件。 3. **结论**: 当专网扣划失败转为线下办理时,银行柜面人员需要审核的核心资料包括:证明执法身份的工作证件(D)、证明执法法律依据的执行裁定书(B)以及具体的执行指令《协助扣划通知书》(C)。个人身份证(A)不是必需的执法身份证明文件。 因此,正确答案为 **B、C、D**。

相关知识点:

专网扣划失败所需携带资料

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