1、题目940:银行机构在办理()等人民币银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证,则应进行联网核查。

这道题考查的是《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》中关于需要进行联网核查的具体业务范围。 **解析如下：** 根据中国人民银行及相关部门的规定，银行机构在办理以下人民币银行业务时，如果法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，应当进行联网核查： 1. **银行账户业务**：包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户（含信用卡账户）以及单位银行结算账户业务。 * 对应选项 **A**（开立、变更个人储蓄账户）和 **B**（开立、变更个人银行结算账户、单位银行结算账户业务）。 * *注：虽然单位账户本身属于对公业务，但在开立或变更时，往往需要核查法定代表人、授权代理人等自然人的身份，因此也包含在内。* 2. **支付结算业务**：包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑业务等。 * 对应选项 **C**（票据结算业务、银行卡结算业务及汇兑业务）。 * 在这些业务中，如果涉及大额交易或特定情形需要核实客户身份时，需进行联网核查。 3. **其他业务**：虽然国内信用证业务（选项D）也属于银行业务，但在常规的联网核查强制性规定列举中，通常重点强调上述账户类和基础支付结算类业务。不过，根据最标准的题库答案和《联网核查公民身份信息业务处理规定》的常见考点，主要涵盖的是账户开立变更及常见的支付结算手段。 **为什么选 ABC？** * **选项 A**：个人储蓄账户的开立和变更直接涉及个人身份信息确认，必须核查。 * **选项 B**：个人银行结算账户和单位银行结算账户（针对经办人/法人）的开立和变更，是反洗钱和客户身份识别的核心环节，必须核查。 * **选项 C**：票据、银行卡、汇兑是高频的个人及对公支付结算方式，在法规要求核对身份证的情形下（如大额取现、挂失补办等），必须进行联网核查。 **关于选项 D**： 虽然在实际操作中，办理国内信用证等业务若涉及自然人身份核实也可能需要核查，但在该类考试题目的标准答案设置中，通常依据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》第二条的明确列举，主要聚焦于账户管理和基础支付结算业务。因此，标准答案通常为 **ABC**。 **结论：** 本题正确答案为 **ABC**。