1、题目809:下列情形需要重新识别客户身份的是()。

　客户要求变更姓名或名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本等

　客户行为或者交易情况出现异常

　本行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

　客户疑似匹配反洗钱黑名单

答案解析

正确答案：ABCD

解析：

**解析：** 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关反洗钱法律法规的规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。当出现以下情形时，金融机构应当重新识别客户身份： 1. **客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的**（对应选项 A）。这是为了确保金融机构掌握的客户基本信息是最新且准确的。 2. **客户行为或者交易情况出现异常的**（对应选项 B）。异常行为或交易可能暗示洗钱或恐怖融资风险，需要重新核实客户身份及其交易背景。 3. **金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的**（对应选项 C信息冲突表明原有身份信息可能失效或存在虚假成分，必须重新核实。 4. **客户疑似匹配反洗钱黑名单的**（对应选项 D）。虽然通常涉及制裁名单筛查，但在广义的反洗钱合规操作中，发现客户涉及高风险名单或疑似匹配时，往往触发强化尽职调查（EDD），其中包含重新识别和核实客户身份及受益所有人信息的步骤，以确认是否真的为制裁对象或高风险人物，并决定后续措施（如上报可疑交易、终止业务等）。在各类银行从业及反洗钱考试题库中，此情形通常也被列为需要重新识别或进行强化识别的情形之一。综上所述，选项 A、B、C、D 均属于需要重新识别客户身份的情形。 **正确答案：ABCD**