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全省农商银行岗位能力测评(操作岗练习题库)
2,741
单选题

1、题目884:银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在()日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的,银行应当中止该账户所有业务。

A
3
B
5
C
7
D
15

答案解析

正确答案:C

解析:

**解析:** 本题考查的是银行个人银行账户分类管理中关于Ⅲ类户身份核实的具体规定。 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发〔2016〕302号)及相关监管规定: 1. **触发条件**:当同一个人在同一家银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时。 2. **银行义务**:银行应当要求个人在 **7日** 内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。 3. **后续处理**:如果个人在 **7日** 内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的,银行应当中止该账户所有业务。 这一规定的目的是为了在保持Ⅲ类户便捷性的同时,加强反洗钱和客户身份识别管理,确保账户实名制的落实。题目中后半句也明确提到了“个人在7日内未按要求……”,这与前半句要求的时限是一致的。 因此,正确选项为 **C**。

相关知识点:

Ⅲ类户5万7日要留信息

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