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多选题
1、题目537:客户尽职调查的基本原则有哪些()。
A
真实性
B
有效性
C
完整性
D
持续性
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）是金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的核心环节。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关监管指引，客户尽职调查应当遵循以下基本原则：
1. **真实性（A）**：金融机构必须核实客户提供的身份信息、受益所有人信息等资料的真实性和准确性，确保“了解你的客户”（KYC）基于真实可靠的数据，防止虚假身份或伪造资料。
2. **有效性（B）**：尽职调查措施应当能够切实识别客户身份、评估洗钱和恐怖融资风险，并采取与风险状况相匹配的控制措施。调查过程不能流于形式，必须达到预期的风险管理效果。
3. **完整性（C）**：收集的客户身份资料和交易信息应当全面、完整，涵盖法律法规要求的所有要素，包括客户基本信息、受益所有人信息、业务关系性质等，不得遗漏关键信息。
4. **持续性（D）**：客户尽职调查并非仅在建立业务关系时进行一次，而是一个持续的过程。金融机构需要在业务关系存续期间，持续关注客户及其交易情况，及时更新客户身份信息，并在发现异常或风险变化时重新进行尽职调查。
综上所述，真实性、有效性、完整性和持续性均为客户尽职调查的基本原则。
**故正确答案为：ABCD**
相关知识点：
客户尽职调查基本原则
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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