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多选题
1、题目350:根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法相关规定,以下哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告()。
A
定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
C
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
D
交易一方为各级党的机关国家权力机关行政机关司法机关军事机关人民政协机关和人民解放军武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
**解析：**
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）第九条的规定，下列大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：
1. **定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。**
* 这对应选项 **A**。此类操作属于资金在同一金融机构、同一客户名下的内部流转，风险较低。
2. **活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。**
* 这对应选项 **C**。同样属于同一机构、同一客户名下的资金形态转换（活期转定期），不涉及资金流出该金融机构或转移给他人。
3. **定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。**
* 这对应选项 **B**。这也是同一机构、同一客户名下的资金形态转换（定期转活期），符合免报条件。
4. **交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。**
* 这对应选项 **D**。法规明确列出了这些特定的国家机关和武装力量作为豁免主体，但特别强调了**不包含**其下属的各类企事业单位，因为企事业单位的资金往来可能涉及商业活动，具有不同的风险特征。
综上所述，选项 A、B、C、D 均符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的可以不报告的大额交易情形。
**正确答案：ABCD**
相关知识点：
部分大额交易可不报告
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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