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单选题
1、题目829:义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户尽职调查的,应当同时开展()尽职调查工作。
A
董事长
B
高级管理人员
C
股东
D
受益所有人
答案解析
正确答案：D
解析：
**解析：**
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）以及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱法律法规的规定：
义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展**受益所有人**身份识别工作。
* **受益所有人**是指最终拥有或控制客户的自然人，或者对交易实施最终有效控制的自然人。识别受益所有人是反洗钱工作中防止不法分子利用复杂的公司结构隐藏真实身份、进行洗钱或恐怖融资活动的关键环节。
* 虽然董事长、高级管理人员和股东也是客户身份识别中可能需要关注的对象，但在法规明确要求“同时开展”的特定语境下，核心要求是穿透识别至最终的**受益所有人**。
因此，正确答案是 **D. 受益所有人**。
相关知识点：
与非自然人建业务要查受益所有人
题目纠错
全省农商银行岗位能力测评（操作岗练习题库）
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